Kebijakan Anti-Pencucian Uang & Pendanaan Kontra-Terorisme (“Kebijakan AML/CTF”) menetapkan proses dan kontrol untuk membantu mencegah, mendeteksi, dan mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme sesuai dengan undang-undang lokal dan internasional.
Pencucian uang adalah proses menyembunyikan atau menyamarkan sumber dana yang diperoleh secara ilegal (uang kotor) agar tampak sebagai dana yang sah (uang bersih). Ini terutama dilakukan dengan melakukan pelanggaran predikat, penempatan dana, pelapisan hasil kejahatan melalui bisnis dan/atau sistem keuangan yang sah, dan integrasi dana ke dalam ekonomi.
Sebagai tanggapan terhadap skala dan dampak pencucian uang, undang-undang lokal dan internasional, termasuk arahan Uni Eropa, telah dirancang untuk memeranginya.
Kebijakan AML/CTF kami mencakup hal berikut:
- Prosedur Identifikasi & Verifikasi Pelanggan – kami memiliki kontrol dan prosedur yang memadai untuk memastikan bahwa kami dapat memastikan identitas setiap pelanggan sebelum atau selama pembentukan hubungan bisnis atau melakukan transaksi dengan pelanggan yang tidak memiliki hubungan bisnis dengan kami;
- Verifikasi Kartu – untuk pelanggan yang menggunakan kartu pembayaran, kami memiliki prosedur verifikasi kartu misalnya, Verifikasi Instrumen Pembayaran (PIV) dan 3D Secure (3DS) untuk mengonfirmasi kartu milik pelanggan;
- Pemantauan Transaksi & Pemantauan Berkelanjutan – kami menganalisis data dan pola transaksi sebagai alat penilaian risiko dan deteksi kecurigaan;
- Money Laundering Reporting Officer (MLRO) – we have appointed a MLRO with sufficient level of seniority, who has responsibility for oversight of kepatuhan with the relevant legislations, regulations, rules and industry guidance.
- Penilaian dan Manajemen Risiko – kami telah mengadopsi pendekatan berbasis risiko untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Kami menilai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang mungkin timbul sehubungan dengan jenis produk dan layanan yang kami tawarkan, saluran pengiriman yang digunakan, jenis pelanggan yang kami layani, dan yurisdiksi tempat kami beroperasi;
- Penyimpanan Catatan – kami memelihara dan menyimpan catatan yang sesuai untuk periode yang ditetapkan secara hukum;
- Pelaporan Mencurigakan – kami melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas penegak hukum terkait di semua yurisdiksi tempat kami beroperasi;
- Kebijakan Sanksi – kami melakukan penyaringan terhadap daftar sanksi Perserikatan Bangsa-Bangsa, Uni Eropa, UK Treasury, dan US Office of Foreign Assets Control (OFAC);
- Uji Tuntas Karyawan dan Pelatihan Kesadaran Risiko – kami menyaring semua karyawan dan melakukan pemeriksaan latar belakang tambahan pada karyawan berdasarkan undang-undang lokal yang berlaku. Semua karyawan menerima pelatihan wajib berbasis peran dalam minggu pertama ketenagakerjaan mereka dan menerima pelatihan tentang pedoman keamanan dan kesadaran berkelanjutan. Karyawan dipegang pada standar keamanan yang ketat dan berinteraksi secara reguler dengan program keamanan kami.