Die Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (‚AML/CTF-Richtlinie‘) legt die Prozesse und Kontrollen fest, die uns helfen, Risiken einer Beteiligung an jeder Art vonnd of illegal activity, in particular money laundering.
Geldwäsche ist der Prozess des Verbergens oder Verschleierns der Herkunft illegal erlangter (schmutziger) Gelder, um sie als legal (sauber) erscheinen zu lassen, beispielsweise durch das Schleusen des Geldes durch das Finanzsystem system. As such, companies that offer financial services, like ours, are specifically targeted by criminals.
Als Reaktion auf das Ausmaß und die Auswirkungen der Geldwäsche wurden nationale und internationale Gesetze, einschließlich Richtlinien der Europäischen Union, zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erlassen.
Unsere AML/CTF-Richtlinie umfasst Folgendes:
- Verfahren zur Kundenidentifizierung & -verifizierung – wir verfügen über angemessene Kontrollen und Verfahren, um sicherzustellen, dass wir wissen, mit wem wir Geschäfte tätigen, allgemein als Know Your Customer (KYC) bezeichnet), including Enhanced Due Diligence (EDD) measures for customers deemed as higher risk, for example Politically Exposed Persons (PEPs).
- Kartenverifizierung – für Kunden, die Zahlungskarten verwenden, haben wir Kartenverifizierungsverfahren, beispielsweise Payment Instrument Verification (PIV) oder 3D-Secure-Authentifizierung.
- Transaktionsüberwachung & laufende Überwachung – wir analysieren Daten und Transaktionsmuster als Instrument zur Risikobewertung und Verdachtserkennung.
- Geldwäschebeauftragter (MLRO) – wir haben einen MLRO mit ausreichender Seniorität ernannt, der für die Überwachung der Einhaltung der einschlägigen Gesetze, Vorschriften verantwortlich ist, rules and industry guidance.
- Risikobewertung und -management – wir haben einen risikobasierten Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewählt. Dies erreichen wir durch eine genaue Messung unseres Risikoprofils und deren Abwägung mith the need to optimise financial growth opportunities, and implementing processes and controls that commensurate with identified risks. This allows us to allocate resources in the most efficient ways.
- Aufbewahrung von Unterlagen – wir führen und bewahren angemessene Unterlagen für die gesetzlich vorgeschriebenen Zeiträume auf;
- Verdachtsmeldungen – wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden in allen Jurisdiktionen, in denen wir tätig sind;
- Sanktionsrichtlinie – wir prüfen in allen Jurisdiktionen, in denen wir tätig sind, gegen die Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des UK Treasury und des US Office of Foreign Assets Control (OFAC);
- Sorgfaltsprüfung und Risikobewusstsein-Schulung der Mitarbeiter – wir überprüfen alle Mitarbeiter und führen zusätzliche Hintergrundprüfungen für betraute Mitarbeiter durch. Wir bieten allen relevanten Mitarbeitern fortlaufend Schulungen anng basis.