EU Internet Ventures B.V. („EUIV”), entitatea europeana a Banxa, are obligatia de a implementa si mentine politici si proceduri eficiente pentru a identifica, preveni, gestiona si dezvalui conflictele de interese. Prin aceasta dezvaluire, EUIV urmareste sa va informeze cu privire la natura generala si sursele conflictelor de interese care au aparut sau care ar putea aparea, precum si pasii pe care EUIV i-a intreprins pentru a atenua aceste conflicte de interese.
Natura generala si sursele conflictelor de interese
EUIV a identificat doua categorii de potentiale conflicte de interese:
- Conflicte de interese potential in detrimentul clientilor EUIV; si
- Conflicte de interese potential in detrimentul EUIV.
Conflictele de interese care sunt potential in detrimentul clientilor pot aparea atunci cand EUIV sau actionarii sau membrii EUIV, orice persoana legata direct sau indirect de EUIV sau de actionarii sau membrii EUIV prin control, membrii consiliului de administratie al EUIV sau angajatii EUIV (Persoanele conectate) se afla in oricare dintre urmatoarele situatii:
- EUIV sau Persoana conectata este susceptibila sa realizeze un castig financiar, sa evite o pierdere financiara sau sa primeasca un alt tip de beneficiu, in detrimentul clientului;
- EUIV sau Persoana conectata are un interes in rezultatul unui serviciu de active crypto furnizat unui client al EUIV sau al unei tranzactii efectuate in numele acelui client, care este distinct de interesul acelui client in acel rezultat;
- EUIV sau Persoana conectata are un stimulent financiar sau de alta natura de a favoriza interesul unuia sau mai multor clienti ai EUIV in detrimentul interesului unui alt client al EUIV;
- EUIV sau Persoana conectata desfasoara aceeasi activitate ca clientul EUIV; sau
- EUIV sau Persoana conectata primeste sau va primi de la o persoana, alta decat clientul EUIV, un stimulent in legatura cu un serviciu furnizat acelui client, sub forma de beneficii sau servicii monetare ori nemonetare.
Conflictele de interese care sunt potential in detrimentul EUIV pot aparea atunci cand o Persoana conectata:
- are un interes economic intr-o persoana, organism sau entitate cu interese in conflict cu cele ale EUIV;
- are o relatie personala cu o persoana, organism sau entitate cu interese in conflict cu cele ale EUIV;
- are sau a avut o relatie profesionala cu o persoana, organism sau entitate cu interese in conflict cu cele ale EUIV;
- are o relatie politica cu o persoana, organism sau entitate cu interese in conflict cu cele ale EUIV; sau
- indeplineste sarcini in conflict, ii sunt incredintate responsabilitati in conflict sau este supervizata ierarhic de cineva responsabil cu functii sau sarcini in conflict.
Pasii pe care EUIV i-a intreprins pentru a atenua aceste (potentiale) conflicte de interese
EUIV a implementat diverse masuri pentru a preveni aparitia conflictelor de interese mentionate mai sus:
- Prin instruire, EUIV se asigura continuu ca Persoanele conectate sunt constiente de riscurile conflictelor de interese si de masurile luate de EUIV pentru a preveni aparitia acestora.
- EUIV a implementat diverse politici si proceduri stricte care urmaresc prevenirea aparitiei conflictelor de interese. Aceste politici si proceduri reglementeaza urmatoarele subiecte:
- Remunerare
- Tranzactii personale
- Acceptarea cadourilor
- Campanii de promovare
- Comisioane
- Activitati auxiliare
- In plus, EUIV a implementat diverse masuri in guvernanta sa interna pentru a preveni aparitia conflictelor de interese in cadrul organizatiei sale si in cadrul grupului Banxa.
Evaluare si actualizari
EUIV mentine evidente actualizate ale tuturor situatiilor care dau nastere unor conflicte de interese reale si potentiale si ale masurilor luate pentru a atenua astfel de conflicte. Aceasta dezvaluire este actualizata regulat pe baza acestor evidente si este evaluata anual pentru acuratete, eficacitate si conformitate cu reglementarile aplicabile, remediind orice deficiente in aceasta privinta.