A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (“Política AML/CTF”) estabelece os processos e controles para nos ajudar a prevenir, identificar, gerenciar e mitigar riscos de estarmos envolvidos em qualquer tipo de atividade ilegal, em particular lavage
Lavagem de dinheiro é o processo de esconder ou disfarçar a origem de fundos obtidos ilegalmente (sujos) para fazê-los parecer legítimos (limpos), por exemplo, filtrando o dinheiro através do sistema financeiro. Dessa forma, empresas que oferecem serviços financeiros, como a nossa, são especificamente visadas por criminosos.
Em resposta à escala e ao efeito da lavagem de dinheiro, leis locais e internacionais, incluindo diretivas da União Europeia, foram projetadas para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.
Nossa Política AML/CTF abrange o seguinte:
- Procedimentos de Identificação e Verificação de Clientes – temos controles e procedimentos adequados para garantir que sabemos com quem estamos conduzindo negócios, comumente referido como Conheça Seu Cliente (KYC), incluindo medidas de Due Diligence Reforçado (EDD) para clientes considerados de maior risco, por exemplo Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
- Verificação de Cartão – para clientes que usam cartões de pagamento, temos procedimentos de verificação de cartão, por exemplo, Verificação de Instrumento de Pagamento (PIV) ou autenticação 3D Secure.
- Transação Monitoring & Ongoing Monitoring – we analyse data and transaçãoal patterns as a risk-assessment and suspicion detection tool.
- Oficial de Comunicação de Lavagem de Dinheiro (MLRO) – nomeamos um MLRO com nível suficiente de senioridade, que tem responsabilidade pela supervisão da conformidade com as legislações, regulamentos, regras e orientações do setor relevantes.
- Avaliação e Gestão de Riscos – adotamos uma abordagem baseada em risco para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Conseguimos isso medindo com precisão nosso perfil de risco, equilibrando-o com a necessidade de otimizar oportunidades de crescimento financeiro e implementando processos e controles proporcionais aos riscos identificados. Isso nos permite alocar recursos da forma mais
- Record Keeping – we maintain and keep appropriate records for legally prescribed periods;
- Suspicious Reporting – we report suspicious activity to the relevant law enforcement authorities in all jurisdictions we operate;
- Política de Sanções – realizamos triagem nas listas de sanções das Nações Unidas, União Europeia, Tesouro do Reino Unido e Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC) em todas as jurisdições onde operamos;
- Due Diligence de Funcionários e Treinamento de Conscientização de Riscos – realizamos triagem de todos os funcionários e verificações adicionais de antecedentes em funcionários de confiança. Fornecemos treinamento para todos os funcionários relevantes de forma contínua.