Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (“AML/CTF Policy”) establece los procesos y controles to help us prevent, identify, manage and mitigate risks of us being involved in any kind of illegal activity, in particular money laundering.
El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar o disfrazar el origen de fondos obtenidos ilegalmente (dinero sucio) para hacerlos parecer legítimos (limpios), por ejemplo, filtrando el dinero a través del sistema financiero. Como tal, las empresas que ofrecen servicios financieros, como la nuestra, son específicamente objetivo de los delincuentes.
En respuesta a la escala y efecto del blanqueo de capitales, leyes locales e internacionales, incluidas directivas de la Unión Europea, se han diseñado para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Nuestra política AML/CTF cubre lo siguiente:
- Identificación del cliente & Procedimientos de verificación – tenemos adequate controls and procedures to ensure we know with whom estamos conducting business, commonly referred to as Know Your Customer (KYC), incluyendo Enhanced Due Diligence (EDD) measures for customers deemed as higher risk, for example Politically Exposed Persons (PEPs).
- Verificación de tarjeta – para clientes que utilizan tarjetas de pago, disponemos de procedimientos de verificación de tarjetas for example, Verificación del instrumento de pago (PIV) or 3D Secure authentication.
- Monitorización de transacciones & Monitorización continua – we analyse data and transactional patterns as a risk-assessment and suspicion detection tool.
- Oficial de reporte de blanqueo de capitales (MLRO) – tenemos appointed a MLRO with sufficient level of seniority, who has responsibility for oversight of compliance with the relevant legislations, regulations, rules and industry guidance.
- Evaluación y gestión de riesgos – tenemos adopted a risk-based approach to combating money laundering and terrorist financing. We achieve this by accurately measuring our risk profile, balancing it with the need to optimise financial growth opportunities, and implementing processes and controls that commensurate with identified risks. This allows us to allocate resources in the most efficient ways.
- Mantenimiento de registros – we maintain and keep appropriate records for legally prescribed periods;
- Reporte de actividades sospechosas – we report suspicious activity to the relevant law enforcement authorities in all jurisdictions we operate;
- Política de sanciones – we screen against the United Nations, European Union, UK Treasury and US Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanctions lists in all jurisdictions we operate;
- Diligencia debida de empleados and Formación en concienciación de riesgos – we screen all employees and conduct additional background checks on entrusted employees. We provide training for all relevant employees on an ongoing basis.