Chính sách Chống rửa tiền & Chống tài trợ khủng bố (“Chính sách AML/CTF”) quy định các quy trình và biện pháp kiểm soát để giúp chúng tôi ngăn chặn, phát hiện, quản lý và giảm thiểu rủi ro liên quan đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào, đặc biệt là rửa tiền.
Rửa tiền là quá trình che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc của các khoản tiền thu được bất hợp pháp (bẩn) để khiến chúng trông hợp pháp (sạch), ví dụ bằng cách lọc tiền qua hệ thống tài chính. Do đó, các công ty cung cấp dịch vụ tài chính như chúng tôi là mục tiêu đặc biệt của tội phạm.
Để ứng phó với quy mô và tác động của rửa tiền, các luật trong nước và quốc tế, bao gồm các chỉ thị của Liên minh Châu Âu, đã được thiết kế để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Chính sách AML/CTF của chúng tôi bao gồm:
- Thủ tục nhận dạng & Xác minh khách hàng – chúng tôi có các biện pháp kiểm soát và quy trình đầy đủ để đảm bảo chúng tôi biết đối tượng giao dịch, thường được gọi là Know Your Customer (KYC), bao gồm các biện pháp Thẩm định nâng cao (EDD) cho khách hàng được đánh giá có rủi ro cao hơn, ví dụ Người có ảnh hưởng chính trị (PEP).
- Xác minh thẻ – đối với khách hàng sử dụng thẻ thanh toán, chúng tôi có quy trình xác minh thẻ, ví dụ như Xác minh phương tiện thanh toán (PIV) hoặc xác thực 3D Secure.
- Giám sát giao dịch & Giám sát liên tục – chúng tôi phân tích dữ liệu và các mô hình giao dịch như một công cụ đánh giá rủi ro và phát hiện nghi ngờ.
- Cán bộ báo cáo rửa tiền (MLRO) – chúng tôi đã bổ nhiệm MLRO có cấp bậc đủ cao, chịu trách nhiệm giám sát việc tuân thủ các luật, quy định, quy tắc và hướng dẫn ngành liên quan.
- Đánh giá và quản lý rủi ro – chúng tôi đã áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Chúng tôi đạt được điều này bằng cách đo lường chính xác hồ sơ rủi ro, cân bằng với nhu cầu tối ưu hóa cơ hội tăng trưởng tài chính, và triển khai các quy trình và biện pháp kiểm soát tương xứng với các rủi ro đã xác định. Điều này cho phép chúng tôi phân bổ nguồn lực theo cách hiệu quả nhất.
- Lưu Trữ Hồ Sơ – chúng tôi duy trì và lưu giữ hồ sơ phù hợp trong các khoảng thời gian theo quy định pháp luật;
- Báo Cáo Đáng Ngờ – chúng tôi báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan thực thi pháp luật liên quan tại tất cả các khu vực pháp lý mà chúng tôi hoạt động;
- Chính sách trừng phạt – chúng tôi sàng lọc theo các danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc, Liên minh Châu Âu, Bộ Tài chính Vương quốc Anh và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ (OFAC) tại tất cả các khu vực pháp lý mà chúng tôi hoạt động;
- Thẩm định nhân viên và Đào tạo nhận thức rủi ro – chúng tôi sàng lọc tất cả nhân viên và tiến hành kiểm tra lý lịch bổ sung đối với nhân viên được ủy thác. Chúng tôi cung cấp đào tạo cho tất cả nhân viên liên quan một cách liên tục.