《反洗钱及反恐怖融资政策》（“AML/CTF政策”）规定了相关流程和控制措施，帮助我们预防、识别、管理并降低卷入任何非法活动（尤其是洗钱活动）的风险。
洗钱是指隐藏或伪装非法获得（黑钱）资金来源，使其看起来合法（洗白）的过程，例如通过金融系统对资金进行过滤。因此，像我们这样提供金融服务的公司常常成为犯罪分子的特定目标。
为应对洗钱活动的规模与影响，各国和国际法律（包括欧盟相关指令）均已制定相应法规，以打击洗钱和恐怖融资。
我们的AML/CTF政策涵盖以下内容：
- 客户身份识别与验证程序——我们建立了充分的控制和程序，确保了解所开展业务的交易方，通常称为客户尽职调查（KYC），并对被视为高风险的客户（例如政治公众人物（PEPs））采取强化尽职调查（EDD）措施。
- 银行卡验证——对于使用支付卡的客户，我们设有银行卡验证程序，例如支付工具验证（PIV）或3D Secure身份验证。
- 交易监控与持续监测——我们分析数据和交易模式，作为风险评估和可疑行为识别的工具。
- 反洗钱报告官（MLRO）——我们任命了具备足够资历的MLRO，负责监督对相关法律、法规、规则和行业指引的合规情况。
- 风险评估与管理——我们采取基于风险的方法打击洗钱和恐怖融资。我们通过准确衡量自身的风险状况，在此基础上平衡优化业务增长机会的需要，并实施与已识别风险相匹配的流程和控制措施。这使我们能够以最高效的方式配置资源。
- 记录保存——我们在法律规定的期限内妥善保存相关记录；
- 可疑行为报告——我们在所有运营辖区向相关执法机构报告可疑活动；
- 制裁政策——我们在所有运营辖区对照联合国、欧盟、英国财政部和美国海外资产控制办公室（OFAC）的制裁名单进行筛查；
- 员工尽职调查与风险意识培训——我们对所有员工进行筛查，并对担任关键岗位的员工进行额外背景调查。我们持续为所有相关员工提供培训。