นโยบายการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (“นโยบาย AML/CTF”) กำหนดกระบวนการและการควบคุมเพื่อช่วยให้เราป้องกัน ระบุ จัดการ และลดความเสี่ยงที่เราจะเข้าไปมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในรูปแบบใด ๆ โดยเฉพาะการฟอกเงิน
การฟอกเงินคือกระบวนการในการซ่อนหรืออำพรางแหล่งที่มาของเงินทุนที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย (เงินสกปรก) เพื่อทำให้ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย (เงินสะอาด) เช่น การกรองเงินผ่านระบบการเงิน ดังนั้น บริษัทที่ให้บริการทางการเงินเช่นของเราจึงตกเป็นเป้าหมายของอาชญากรโดยเฉพาะ
เพื่อตอบสนองต่อขนาดและผลกระทบของการฟอกเงิน กฎหมายในประเทศและระหว่างประเทศ รวมถึงคำสั่งของสหภาพยุโรป ได้ถูกออกแบบมาเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
นโยบาย AML/CTF ของเราครอบคลุมสิ่งต่อไปนี้:
- ขั้นตอนการระบุและยืนยันตัวตนลูกค้า – เรามีการควบคุมและขั้นตอนที่เพียงพอเพื่อให้มั่นใจว่าเรารู้ว่ากำลังดำเนินธุรกิจกับใคร ซึ่งโดยทั่วไปเรียกว่า Know Your Customer (KYC) รวมถึงมาตรการ Enhanced Due Diligence (EDD) สำหรับลูกค้าที่ถือว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น Politically Exposed Persons (PEPs)
- การยืนยันบัตร – สำหรับลูกค้าที่ใช้บัตรชำระเงิน เรามีขั้นตอนการยืนยันบัตร เช่น Payment Instrument Verification (PIV) หรือการตรวจสอบยืนยันแบบ 3D Secure
- การตรวจสอบธุรกรรมและการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง – เราวิเคราะห์ข้อมูลและรูปแบบธุรกรรมเป็นเครื่องมือในการประเมินความเสี่ยงและตรวจจับความน่าสงสัย
- Money Laundering Reporting Officer (MLRO) – เราได้แต่งตั้ง MLRO ที่มีระดับอาวุโสเพียงพอ ซึ่งมีความรับผิดชอบในการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบ ข้อบังคับ และแนวทางอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง
- การประเมินและการจัดการความเสี่ยง – เราได้ใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราทำสิ่งนี้โดยการวัดโปรไฟล์ความเสี่ยงของเราอย่างแม่นยำ สร้างความสมดุลกับความจำเป็นในการเพิ่มโอกาสการเติบโตทางการเงินให้เหมาะสม และนำกระบวนการและการควบคุมที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ระบุมาใช้ ซึ่งช่วยให้เราจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพที่สุด
- การเก็บรักษาบันทึก – เราดูแลรักษาและเก็บบันทึกที่เหมาะสมตามระยะเวลาที่กฎหมายกำหนด
- การรายงานกิจกรรมน่าสงสัย – เรารายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้องในทุกเขตอำนาจศาลที่เราดำเนินงาน
- นโยบายการคว่ำบาตร – เราตรวจสอบกับรายการคว่ำบาตรของสหประชาชาติ สหภาพยุโรป UK Treasury และ US Office of Foreign Assets Control (OFAC) ในทุกเขตอำนาจศาลที่เราดำเนินงาน
- การตรวจสอบสถานะพนักงานและการฝึกอบรมความตระหนักด้านความเสี่ยง – เราตรวจสอบพนักงานทุกคนและดำเนินการตรวจสอบประวัติเพิ่มเติมสำหรับพนักงานที่ได้รับความไว้วางใจ เราจัดฝึกอบรมให้กับพนักงานที่เกี่ยวข้องทุกคนอย่างต่อเนื่อง