{"id":8264,"date":"2025-02-06T05:50:21","date_gmt":"2025-02-06T05:50:21","guid":{"rendered":"https:\/\/banxa.com\/polityka-aml\/"},"modified":"2026-04-26T20:15:16","modified_gmt":"2026-04-26T20:15:16","slug":"polityka-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/","title":{"rendered":"Polityka AML"},"content":{"rendered":"\n<p>Polityka przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu (\u201ePolityka AML\/CTF&#8221;) okre\u015bla procesy i mechanizmy kontroli, kt\u00f3re maj\u0105 nam pom\u00f3c w zapobieganiu, identyfikowaniu, zarz\u0105dzaniu i ograniczaniu ryzyka uczestnictwa w jakiejkolwiek dzia\u0142alno\u015bci niezgodnej z prawem, w szczeg\u00f3lno\u015bci w praniu pieni\u0119dzy.<\/p>\n\n<p>Pranie pieni\u0119dzy to proces ukrywania lub maskowania \u017ar\u00f3d\u0142a nielegalnie uzyskanych (brudnych) \u015brodk\u00f3w w celu nadania im pozor\u00f3w legalno\u015bci (czysto\u015bci), na przyk\u0142ad poprzez przepuszczanie pieni\u0119dzy przez system finansowy. Dlatego firmy oferuj\u0105ce us\u0142ugi finansowe, takie jak nasza, s\u0105 szczeg\u00f3lnie nara\u017cone na dzia\u0142ania przest\u0119pc\u00f3w.<\/p>\n\n<p>W odpowiedzi na skal\u0119 i skutki prania pieni\u0119dzy opracowano lokalne i mi\u0119dzynarodowe przepisy, w tym dyrektywy Unii Europejskiej, w celu zwalczania prania pieni\u0119dzy i finansowania terroryzmu.<\/p>\n\n<p>Nasza Polityka AML\/CTF obejmuje nast\u0119puj\u0105ce elementy:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Procedury identyfikacji i weryfikacji klienta\u00a0<\/strong>\u2013 dysponujemy odpowiednimi mechanizmami kontroli i procedurami, aby zapewni\u0107, \u017ce wiemy, z kim prowadzimy dzia\u0142alno\u015b\u0107, co jest powszechnie okre\u015blane jako\u00a0<strong>Know Your Customer (KYC)<\/strong>, w tym \u015brodki\u00a0<strong>wzmocnionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)<\/strong>\u00a0dla klient\u00f3w uznawanych za bardziej ryzykownych, na przyk\u0142ad\u00a0<strong>os\u00f3b zajmuj\u0105cych eksponowane stanowiska polityczne (PEP)<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Weryfikacja karty<\/strong>\u00a0\u2013 dla klient\u00f3w korzystaj\u0105cych z kart p\u0142atniczych stosujemy procedury weryfikacji kart, na przyk\u0142ad Payment Instrument Verification (PIV) lub uwierzytelnianie 3D Secure.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Monitorowanie transakcji i monitorowanie bie\u017c\u0105ce<\/strong>\u00a0\u2013 analizujemy dane i wzorce transakcyjne jako narz\u0119dzie oceny ryzyka i wykrywania podejrze\u0144.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Inspektor ds. zg\u0142aszania przypadk\u00f3w prania pieni\u0119dzy (MLRO) \u2013<\/strong>\u00a0powo\u0142ali\u015bmy MLRO na odpowiednio wysokim stanowisku, kt\u00f3ry odpowiada za nadz\u00f3r nad zgodno\u015bci\u0105 z odpowiednimi przepisami prawa, regulacjami, zasadami i wytycznymi bran\u017cowymi.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ocena i zarz\u0105dzanie ryzykiem<\/strong>\u00a0\u2013 przyj\u0119li\u015bmy podej\u015bcie oparte na ryzyku w zwalczaniu prania pieni\u0119dzy i finansowania terroryzmu. Osi\u0105gamy to poprzez dok\u0142adne pomiary naszego profilu ryzyka, wywa\u017cenie go z potrzeb\u0105 optymalizacji mo\u017cliwo\u015bci rozwoju finansowego oraz wdra\u017canie proces\u00f3w i mechanizm\u00f3w kontroli proporcjonalnych do zidentyfikowanych ryzyk. Pozwala nam to alokowa\u0107 zasoby w najbardziej efektywny spos\u00f3b.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Prowadzenie dokumentacji<\/strong>\u00a0\u2013 prowadzimy i przechowujemy odpowiedni\u0105 dokumentacj\u0119 przez ustawowo okre\u015blone okresy;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Zg\u0142aszanie podejrzanej dzia\u0142alno\u015bci<\/strong>\u00a0\u2013 zg\u0142aszamy podejrzan\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 odpowiednim organom \u015bcigania we wszystkich jurysdykcjach, w kt\u00f3rych dzia\u0142amy;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Polityka sankcji<\/strong>\u00a0\u2013 sprawdzamy zgodno\u015b\u0107 z listami sankcyjnymi ONZ, Unii Europejskiej, brytyjskiego HM Treasury oraz ameryka\u0144skiego Office of Foreign Assets Control (OFAC) we wszystkich jurysdykcjach, w kt\u00f3rych dzia\u0142amy;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 wobec pracownik\u00f3w i szkolenia dotycz\u0105ce \u015bwiadomo\u015bci ryzyka<\/strong>\u00a0\u2013 sprawdzamy wszystkich pracownik\u00f3w oraz przeprowadzamy dodatkowe sprawdzenia t\u0142a pracownik\u00f3w na stanowiskach zaufanych. Zapewniamy szkolenia dla wszystkich odpowiednich pracownik\u00f3w na bie\u017c\u0105co.<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Polityka przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu (\u201ePolityka AML\/CTF&#8221;) okre\u015bla procesy i mechanizmy kontroli, kt\u00f3re maj\u0105 nam pom\u00f3c w zapobieganiu, identyfikowaniu, zarz\u0105dzaniu i ograniczaniu ryzyka uczestnictwa w jakiejkolwiek dzia\u0142alno\u015bci niezgodnej z prawem, w szczeg\u00f3lno\u015bci w praniu pieni\u0119dzy. Pranie pieni\u0119dzy to proces ukrywania lub maskowania \u017ar\u00f3d\u0142a nielegalnie uzyskanych (brudnych) \u015brodk\u00f3w w celu nadania im pozor\u00f3w legalno\u015bci [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-8264","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.5 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Banxa\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/Banxa.Official\/\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-04-26T20:15:16+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/banxa.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/Banxa-Holdings-Inc-Cover-image.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1200\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"675\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@BanxaHoldings\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Est. reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"2 minuty\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/polityka-aml\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/polityka-aml\\\/\",\"name\":\"Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2025-02-06T05:50:21+00:00\",\"dateModified\":\"2026-04-26T20:15:16+00:00\",\"description\":\"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/polityka-aml\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/polityka-aml\\\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/polityka-aml\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Polityka AML\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/\",\"name\":\"Banxa\",\"description\":\"\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#organization\"},\"alternateName\":\"Banxa Holdings Inc.\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#organization\",\"name\":\"Banxa\",\"alternateName\":\"Banxa Holdings Inc.\",\"url\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/02\\\/Banxa-Icon-RGB-Favicon.png\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/02\\\/Banxa-Icon-RGB-Favicon.png\",\"width\":520,\"height\":470,\"caption\":\"Banxa\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/banxa.com\\\/pl\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"},\"sameAs\":[\"https:\\\/\\\/www.facebook.com\\\/Banxa.Official\\\/\",\"https:\\\/\\\/x.com\\\/BanxaHoldings\",\"https:\\\/\\\/www.instagram.com\\\/banxaofficial\\\/\",\"https:\\\/\\\/www.youtube.com\\\/channel\\\/UC1ENe9JnShhksGOaMaTyPvQ\",\"https:\\\/\\\/www.linkedin.com\\\/company\\\/banxa-com\"]}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa","description":"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa","og_description":"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.","og_url":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/","og_site_name":"Banxa","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/Banxa.Official\/","article_modified_time":"2026-04-26T20:15:16+00:00","og_image":[{"width":1200,"height":675,"url":"https:\/\/banxa.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/Banxa-Holdings-Inc-Cover-image.jpg","type":"image\/jpeg"}],"twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@BanxaHoldings","twitter_misc":{"Est. reading time":"2 minuty"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/","url":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/","name":"Polityka AML \u2013 Zgodno\u015b\u0107 z przepisami przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy | Banxa","isPartOf":{"@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#website"},"datePublished":"2025-02-06T05:50:21+00:00","dateModified":"2026-04-26T20:15:16+00:00","description":"Zapoznaj si\u0119 z Polityk\u0105 Banxa dotycz\u0105c\u0105 przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Dowiedz si\u0119, jak przestrzegamy globalnych regulacji, aby zapewni\u0107 bezpieczne transakcje.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/polityka-aml\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/banxa.com\/pl\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Polityka AML"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#website","url":"https:\/\/banxa.com\/pl\/","name":"Banxa","description":"","publisher":{"@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#organization"},"alternateName":"Banxa Holdings Inc.","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/banxa.com\/pl\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#organization","name":"Banxa","alternateName":"Banxa Holdings Inc.","url":"https:\/\/banxa.com\/pl\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/banxa.com\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/Banxa-Icon-RGB-Favicon.png","contentUrl":"https:\/\/banxa.com\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/Banxa-Icon-RGB-Favicon.png","width":520,"height":470,"caption":"Banxa"},"image":{"@id":"https:\/\/banxa.com\/pl\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/Banxa.Official\/","https:\/\/x.com\/BanxaHoldings","https:\/\/www.instagram.com\/banxaofficial\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UC1ENe9JnShhksGOaMaTyPvQ","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/banxa-com"]}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/8264","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8264"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/8264\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/banxa.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8264"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}