{"id":4253,"date":"2025-02-06T05:50:21","date_gmt":"2025-02-06T05:50:21","guid":{"rendered":"https:\/\/banxa.com\/aml-richtlinie\/"},"modified":"2026-04-16T12:39:07","modified_gmt":"2026-04-16T12:39:07","slug":"aml-richtlinie","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/banxa.com\/de\/aml-richtlinie\/","title":{"rendered":"AML-Richtlinie"},"content":{"rendered":"\n<p>Die Richtlinie zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (&#8218;AML\/CTF-Richtlinie&#8216;) legt die Prozesse und Kontrollen fest, die uns helfen, Risiken einer Beteiligung an jeder Art vonnd of illegal activity, in particular money laundering.<\/p>\n\n<p>Geldw\u00e4sche ist der Prozess des Verbergens oder Verschleierns der Herkunft illegal erlangter (schmutziger) Gelder, um sie als legal (sauber) erscheinen zu lassen, beispielsweise durch das Schleusen des Geldes durch das Finanzsystem system. As such, companies that offer financial services, like ours, are specifically targeted by criminals.<\/p>\n\n<p>Als Reaktion auf das Ausma\u00df und die Auswirkungen der Geldw\u00e4sche wurden nationale und internationale Gesetze, einschlie\u00dflich Richtlinien der Europ\u00e4ischen Union, zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung erlassen.<\/p>\n\n<p>Unsere AML\/CTF-Richtlinie umfasst Folgendes:<\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><strong><strong><strong>Verfahren zur Kundenidentifizierung &amp; -verifizierung \u2013 wir verf\u00fcgen \u00fcber angemessene Kontrollen und Verfahren, um sicherzustellen, dass wir wissen, mit wem wir Gesch\u00e4fte t\u00e4tigen, allgemein als Know Your Customer (KYC) bezeichnet), including Enhanced Due Diligence (EDD) measures for customers deemed as higher risk, for example Politically Exposed Persons (PEPs).<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kartenverifizierung \u2013 f\u00fcr Kunden, die Zahlungskarten verwenden, haben wir Kartenverifizierungsverfahren, beispielsweise Payment Instrument Verification (PIV) oder 3D-Secure-Authentifizierung.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transaktions\u00fcberwachung &amp; laufende \u00dcberwachung \u2013 wir analysieren Daten und Transaktionsmuster als Instrument zur Risikobewertung und Verdachtserkennung.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Geldw\u00e4schebeauftragter (MLRO) \u2013 wir haben einen MLRO mit ausreichender Seniorit\u00e4t ernannt, der f\u00fcr die \u00dcberwachung der Einhaltung der einschl\u00e4gigen Gesetze, Vorschriften verantwortlich ist, rules and industry guidance.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Risikobewertung und -management \u2013 wir haben einen risikobasierten Ansatz zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung gew\u00e4hlt. Dies erreichen wir durch eine genaue Messung unseres Risikoprofils und deren Abw\u00e4gung mith the need to optimise financial growth opportunities, and implementing processes and controls that commensurate with identified risks. This allows us to allocate resources in the most efficient ways.<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Aufbewahrung von Unterlagen \u2013 wir f\u00fchren und bewahren angemessene Unterlagen f\u00fcr die gesetzlich vorgeschriebenen Zeitr\u00e4ume auf;<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verdachtsmeldungen \u2013 wir melden verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten an die zust\u00e4ndigen Strafverfolgungsbeh\u00f6rden in allen Jurisdiktionen, in denen wir t\u00e4tig sind;<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sanktionsrichtlinie \u2013 wir pr\u00fcfen in allen Jurisdiktionen, in denen wir t\u00e4tig sind, gegen die Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europ\u00e4ischen Union, des UK Treasury und des US Office of Foreign Assets Control (OFAC);<\/strong><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sorgfaltspr\u00fcfung und Risikobewusstsein-Schulung der Mitarbeiter \u2013 wir \u00fcberpr\u00fcfen alle Mitarbeiter und f\u00fchren zus\u00e4tzliche Hintergrundpr\u00fcfungen f\u00fcr betraute Mitarbeiter durch. Wir bieten allen relevanten Mitarbeitern fortlaufend Schulungen anng basis.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Richtlinie zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (&#8218;AML\/CTF-Richtlinie&#8216;) legt die Prozesse und Kontrollen fest, die uns helfen, Risiken einer Beteiligung an jeder Art vonnd of illegal activity, in particular money laundering. 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